Энциклопедия начинающего предпринимателя

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ СИСТЕМЫ ПРЕДОПЛАТЫ

Под договоры на поставку конкретных товаров с клиентов соби­раются деньги в виде предоплаты. Собранные средства поме­щаются под процент в банк. При этом предприятие, собравшее деньги, обязательства по поставке и не планирует выполнять. По прошествии оговоренного в договоре срока клиенты начинают волноваться и тре­бовать деньги обратно. Работники предприятия-мошенника оправды­ваются, ссылаясь на непредвиденные обстоятельства и показывая липовые документы о том, что предварительно оплаченный товар ско­ро поступит. Попытки «наехать» на жуликов серьезных результатов не дают, так как у последних оказывается надежная «крыша». Время вся­чески затягивается, а проценты в банке идут.

Собранные деньги реально направляются на закупку товара, товар поступает и продается. Однако клиенту говорят, что поставщики ока­зались аферистами и что предприятие, собравшее деньги, «погорело». Но поскольку «собиратели денег» — люди честные, то они эти день­ги отдадут, как только смогут. И действительно, после нескольких «про­круток» собранных денег вложенная клиентом сумма ему возвращается. В результате весь доход от операции достается аферистам. Об уплате штрафных санкций и речи нет, так как клиентов заранее предупреж­дают, что попытка добиться неуплаты неустойки будет означать невоз­врат основной суммы долга. Подобная практика была распространена несколько лет назад под видом купли-продажи оптовых партий ком­пьютеров. Затем стало модно собирать деньги на покупку сахара, зерна и других товаров.

Можно «нарваться» вообще на фиктивное предприятие, которое нигде не зарегистрировано, директор использует паспорт на чужое имя, а счет в банке открыт за небольшую взятку. Поступившие на та­кой счет деньги быстро переводятся за границу, где обналичиваются. Сам директор исчезает из поля зрения как клиента, так правоохрани­тельных органов. С неформальными группировками по возврату дол­гов он обычно договаривается предварительно.