Энциклопедия начинающего предпринимателя

Рекомендуемый перечень документов Для рассмотрения вопроса о кредитовании в рамках проекта «бизнес-кредит»

1. Основной документ для кредитного анализа: Анкета заемщика

2. Приложения

2.1. Юридические документы (копии):

2.1.1. Учредительные документы.

2.1.2. Устав (Учредительный договор).

2.1.3. Свидетельство о государственной регистрации.

2.1.4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

2.1.5. Страховое свидетельство из Фонда социального стра­хования.

2.1.6. Документы, подтверждающие полномочия руково­дителя и главного бухгалтера.

2.2. Финансовые документы (копии):

2.2.1. Баланс (форма № 1) и отчет о прибылях и убытках фор­ма № 2) за последние 2 квартала.

2.2.2. Информация по отдельным статьям баланса (при их наличии).

2.2.3. Заемные средства, кредиторская и дебиторская задол­женность (расшифровка на последнюю дату).

2.2.4. Оборотно-сальдовая ведомость по счетам поставщиков и покупателей за последний квартал.

2.3. Бизнес-документы (копии)

2.3.1. Лицензии на право осуществления деятельности.

2.3.2. Договоры: аренды (свидетельства о собственности) по­мещений, с основными поставщиками (покупателями), кредитные (при их наличии).

2.4. Документы, необходимые для получения займа предприни­мателем (копии + оригинал для сверки):

2.4.1. Свидетельство о государственной регистрации пред­принимателя.

2.4.2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

2.4.3. Налоговая декларация с отметкой ГНИ.

2.4.4. Информационное письмо об учете в ЕГРПО.

2.4.5. Свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход.

2.4.6. Паспорт.

2.4.7. Свидетельство о браке или о расторжении брака.

2.4.8. Свидетельство о рождении детей (при наличии несо­вершеннолетних детей).

2.4.9. Документы, относящиеся к обеспечению: залогу и/или поручительству.

2.5. Документы, необходимые для получения займа юридическим

Лицом (копии + оригинал для сверки):

2.5.1. Свидетельство о государственной регистрации.

2.5.2. Учредительные документы (устав, учредительный до­говор со всеми изменениями).

2.5.3. Документы, подтверждающие полномочия предста­вителей: протокол общего собрания участников, сове­та директоров (наблюдательного совета) об избрании единоличного исполнительного органа юридического лица (директора, генерального директора, президента и т. д.); трудовой договор с единоличным исполнитель­ным органом либо с лицом, которому переданы функ­ции единоличного исполнительного органа; приказ о назначении главного бухгалтера, либо справка отдела кадров (лица, отвечающего за кадровую работу) об от­сутствии такой должности в штатном расписании, либо об отсутствии назначений на эту должность; доверен­ность на совершение сделок и представление интересов юридического лица; решение общего собрания участни­ков о совершении сделки.

2.5.4. Свидетельство о постановке на налоговый учет.

2.5.5. Оригиналы или копии паспортов руководителя и глав­ного бухгалтера предприятия.

2.6. Справки налогового органа:

2.6.1. об отсутствии задолженности по платежам в бюджет и внебюджетные фонды.

2.6.2. о количестве открытых расчетных счетов вашего пред­приятия.

2.7. Справки из банка:

2.7.1. об открытом расчетном счете, на который будет зачис­ляться заем, и об отсутствии картотеки и иных обяза­тельств.

2.7.2. по оборотам (сумма приходов и расходов за каждый месяц) за последние 6 месяцев, заверенные обслужива­ющими банками.

2.8. Баланс, отчет о прибылях и убытках, заверенные налоговым

Органом

2.9. Обязательство заемщика на бесспорное списании задолжен­ности с расчетного счета, заверенное банком

2.10. Документы, относящиеся к обеспечению: залогу и/или по­ручительству