Центральный банк и его характеристика
Центральный банк страны является главным звеном кредитной системы любого государства. Центральный банк — это прежде всего посредник между государством и экономикой.
Возникновение центральных банков связано со становлением и развитием кредитной системы отдельных государств, которое сопровождалось концентрацией в немногих банках эмиссии банкнот. Такие банки стали новыми центрами эмиссии денег. В разных странах такие банки называют по-разному: государственными, народными, эмиссионными, резервными. В истории развития кредитной системы существовало два пути формирования центральных банков: 1) ЦБ приобретали свой статус и функции в процессе исторической эволюции; 2) ЦБ изначально учреждены государством как эмиссионные институты (США, Германия).
Первым банком, осуществившим эмиссию денег, был банк Стокгольма (в 1650 г. он выпустил депозитные сертификаты на золотые монеты, которые выписывались на предъявителя и обращались наравне с другими видами денег на всей территории королевства Швеция). Первым эмиссионным банком считается созданный в 1694 г. Банк Англии, поскольку он начал выпускать банкноты и учитывать коммерческие векселя. Банк Франции был Учрежден в 1800 г., Банк Нидерландов — в 1814 г., Рейхсбанк в Германии — в 1875 г., Банк Японии — в 1882 г., Резервный банк Австралии — в 1960 г., Центральный банк России — в 1990 г.
Центральный банк чаще всего является собственностью государства, хотя имеются центральные банки, капитал которых го - сУдарству не принадлежит. В зависимости от форм собственности центральные банки подразделяются на унитарные (государ - Ственные), акционерные, объединения ассоциативного типа (смешанные) (рис. 6.4).
Формы организации Центрального банка I 1 V
|
Рис. 6.4. Особенности форм организации ЦБ |
Значимость центральных банков в денежно-кредитной политике страны определяется ее независимостью в решении данной за-, дачи. j
Основными субъективными факторами здесь являются сло-1 жившиеся взаимоотношения между Центральным банком и правительством.
Критериями независимости центральных банков, обусловленной объективными факторами, являются: участие государства в капитале ЦБ и распределение прибыли; процедура назначения (выбора) руководства банка; степень отражения в законодательств ве целей и задач ЦБ; право государства на вмешательство в денежно-кредитную политику; правила, регулирующие возможность прямого и косвенного финансирования расходов ЦБ страны.
В настоящее время основными задачами Центрального бан-j ка любой страны являются:
1) защита и обеспечение устойчивости валюты страны;
2) обеспечение единой федеральной денежно-кредитной ПОЛИ-' тики; і
3) развитие и укрепление банковской системы; I
4) обеспечение эффективного и бесперебойного функциониро-f вания системы расчетов; 1
5) осуществление операций по внешнеэкономической деятель-! ности. I
Для выполнений данных задач Центральный банк призван' быть:
1) эмиссионным центром страны (монопольное право на выпусК| банкнот); I
2) банком банков, т. е. совершать операции не с торгово-про-| мышленной клиентурой, а преимущественно с банками страны; |
3) банкиром правительства, для чего должен поддерживать го-4 сударственные экономические программы, предоставлять креди-| ты правительству; ^
4) Главным расчетным центром страны, выступая посредником между банками страны при выполнении безналичных расчетов, основанных на зачете взаимных требований;
5) органом регулирования экономики денежно-кредитными методами.
При решении вышеперечисленных задач Центральный банк выполняет три основополагающие функции: регулирующая (регулирование денежной массы в обращении) контрольная (определение соответствия требованиям качественному составу банковской системы), информационно-исследовательская (должен быть научно-исследовательским, информационно-статистическим центром, публикуя информацию в денежно-кредитной сфере, и заниматься консультационной деятельностью).