Что такое офшорные счета
Многие наверно слышали термин “офшорный счёт”. Но чаще всего он употребляется в негативном ключе. На самом деле ничего плохого в слове нет “офшор” и обозначает оно лишь территорию, находящуюся за пределами государства.
Определение “офшорного счёта” и его особенности
Люди, имеющие специальное образование, например, финансисты или экономисты, знакомы с понятием. Однако, обычным обывателям термин не ясен. Рекомендуем обратиться за консультацией в миграционную компанию, чтобы разобраться во всех вопросах. На рынке уже много лет работает компания Romanesc отзывы клиентов говорят о качественных консультациях и профессионализме юристов.
“Офшоры” — это иностранная территория либо страна, где имеются определённые условия для деятельности иностранных компаний. Следовательно, офшорные банки — такие организации, работающие на территории других государств, предоставляющие услуги по открытию счетов иностранным компаниям или гражданам. Налоговые ставки в таких организациях низкие. Это привлекает многих бизнесменов.
Виды счетов
Юридические или физические лица могут открыть:
- Текущий или расчётны;
- Транзитный. Нужен для ременного хранения средств при оперативных переводах;
- Сберегательный или депозитный. Похож на обычный вклад: со вложенных денежных средств, владельцу начисляются проценты;
- Обеспечительный. Показывает то, что хозяин может выполнять свои финансовые обязательства.
Налоги и защита
Иностранцев привлекают офшоры тем, что налоговые ставки очень низкие и насчитываются они в соответствии с требованиями страны банка. И ни одна местная организация не в праве как-либо взаимодействовать со счётом.
Конфиденциальность. Некоторые государства делятся друг с другом информацией о банковских реквизитах нерезидентов. Чтобы избежать этого, нужно выбирать такие страны, где нет такого договора.
Где открыть счет
Россиянин может открыть его в любом иностранном государстве. Например, это может быть Швейцария. Но здесь не всё так просто: банк тщательно проверяет информацию о владельце и источники поступления средств. Если сотрудники выяснят, что финансы получены нелегальным путём, то в операции будет отказано. Также нужно иметь определённую сумму, чтобы открыть счёт.
Существует ещё один надёжный банк. Он находится в Гонконге, однако организация следит за своей репутацией и тщательно проверяет документы тех, кто желает открыть счёт.
Есть банки, которые более лояльны в этом плане:
- Лихтенштейн (Valartis Bank AG);
- Кипр (Piraeus Bank, Bank of Cyprus);
- Панама (Balboa Bank & Trust, Multibank);
- Британские Виргинские острова (Scotia Bank, First Carribean International Bank, VP Bank (BVI) Limited)
Как открыть
Требования и условия зависят от конкретного банка, установленные в данном учреждении. Заполнять справки надо на языке той страны, в которой находится учреждение. Обязательно нотариально заверить их. Присутствовать нужно заявителю лично. Следует иметь в виду, что банк в праве отказать в открытие счёта.
Снять деньги можно в банкомате или перевести на другой счёт, однако для последнего нужна справка, показывающая необходимость операции.
Физ. лицу
- Заполнить заявление;
- Предоставить: национальный и загранпаспорт;
- Документы, подтверждающие источник денежных средств;
- Предоставить контактный данные.
Юр. лицу инеобходимо предоставить:
- Устав;
- Учредительные документы и данные о руководстве;
- Источник поступления денежных средств.
Оформление счета
Это платная услуга. Время оформления и сумма, которую потребуется оплатить рассчитывается индивидуально. Однако, минимальный взнос для физических лиц варьирует в пределах 200-500 долларов, для юридических лиц доходит до нескольких тысяч.
Законность. Иметь офшор не противозаконно, однако цели могут быть криминальными. Поэтому если финансы поступают нелегальным путём, то владельцу будет грозить уголовная статья.
Готовые счета. Если нет желания возиться с документами, то можно купить готовый счёт. Но все данные, которые были предъявлены первоначально будет изменить трудно. И никто не знает как данная компания позиционирует себя на рынке, поэтому рекомендуется провести аудит данной организации.
Заключение. Офшорные счета, открытые в иностранных государствах доступны физическим и юридическим лицам, иметь их законно. Однако, корыстное ведение счёта с целью отмывания денег или ухода от налогов сулит уголовной ответственностью.
