Виды, методы мошенничества и сферы деятельности жуликов
Обманные деяния на финансовом и деловом рынках Рф совершаются при последующих операциях:
- продажа и покупка ценных бумаг;
- предоставление и получение кредита;
- предоставление вексельного кредита;
- инкассирование векселей (выполнение банком поручений векселедержателей по получению платежей или предъявлению векселей для оплаты);
- вексельное поручительство банка;
- предоставление залога в обеспечение возвратности выданных ссуд;
- страхование кредитов и сделок;
- операция «грохнуть банк» по выдаче безвозвратного кредита (поглощение банков);
- получение кредита за взятку, данную сотруднику банка (невозвратный кредит);
- получение кредита компанией, потаенно контролируемой преступной структурой, и исчезновение управления компании (бегство за предел, физическое их ликвидирование бандитами после перевода средств по обозначенным адресам);
- фальшивое авизо;
- предумышленные неплатежи.
Виды мошенничества
Мошенничество по видам разделяется на:
- мошенничество с валютой, к примеру ЦБ покупает в США по одной стоимости, КБ реализует по другой;
- мошенничество при разработке «фирм-подснежников», т. е. однодневок, к примеру, заключение с ними договоров и следующее переложение на их ответственности за совершенные сделки;
- мошенничество наемных служащих в отношении собственного предприятия (в банках 95% случаев, в торговле и производстве — 70%);
- мошенничество при аферах с инвестициями (МММ и др., инвестиции МВФ — 5% и 200—240%, сокрытие доходов);
- мошенничество в области денежной отчетности;
- мошенничество в банковской области (липовые авизо, выпуск необеспеченных ценных бумаг);
- мошенничество в страховом деле (как со стороны страховых компаний, так и со стороны страхуемых);
- мошенничество при банкротстве компаний;
- мошенничество в области приватизации;
- мошенничество в деловых партнерских отношениях;
- мошенничество в области конкуренции;
- мошенничество в области рекламы;
- мошенничество с внедрением банковских пластмассовых карточек;
- мошенничество с внедрением компьютерной техники;
- мошенничество с ценными бумагами;
- мошенничество в области лжепредпринимательства;
- мошенничество персонала предприятия;
- мошенничество спецэкспортеров;
- мошенничество при поставке TAIL;
- мошенничество с товарными векселями.
Мошенничество при регистрации компаний
Жульнические операции при разработке компаний сводятся к тому, что компания создается на подставных лиц либо по украденным либо приобретенным у бомжей паспортам. Такие конторы употребляются для обналичивания средств, для заключения жульнических договоров, для проведения т. н. «кидальных» афер, для получения невозвратных кредитов. «Живут» эти компании недолго: обычно, после большой аферы мошенники, создавшие фирму, совместно с средствами либо продуктом исчезают, а фиктивные обладатели конторы ничего не знают либо их вообщем разыскать не удается.
Созданием таких компаний по подложным документам время от времени занимаются юридические фирмы-посредники, тесновато связанные с регистрационными палатами и другими муниципальными службами. Время от времени подобные конторы создаются для того, чтоб заниматься предпринимательством без получения на это особых лицензий. Такие компании в большинстве случаев ведут торговлю спиртными напитками, не оформив лицензию, а при обнаружении этого факта компания исчезает. Отсутствие контроля за рекламой позволяет фирмам рекламировать не отлицензированную деятельность и услуги. Использование контракта займа при вкладе средств в денежные компании производилось для обхода лицензирования того рода деятельности.
