Как работает АМЛ-проверка криптовалют?
AML-проверка крипты – важная процедура для каждого трейдера и инвестора, поскольку происхождение цифровых активов внимательно отслеживается. В настоящее время законодательная база по защите прав владельцев криптовалюты не до конца сформирована, однако уже на серьезном уровне ведется отслеживание потенциально криминальных монет. В результате этого ваши активы могут запросто заморозить или конфисковать, подозревая вас в отмывании средств.
Решить такую проблему будет очень сложно, поскольку еще не существует законов, юридической и следственной практики, которые могли бы раскрывать подобные преступления. Если вы уже владеете сбережениями в криптовалюте, то лучше всего проверить криптокошелек на наличие подозрительных переводов.
Как преступники обманывают проверку AML и отмывают крипту?
Существует немало способов, как отмыть сомнительные активы. С каждым годом такие методы становятся все более изощренными. Самые популярные из них:
- Миксеры и инструменты анонимности. Средства с сомнительным происхождением вводятся в миксеры или кошельки, у которых используется технология по типу CoinJoin. После этого из общего пула можно вывести деньги, которые уже не получится связать с первоначальным пользователем. В результате вы получаете частично отбеленные активы, которые проще легализовать.
- Транзитные адреса и биржевые аккаунты, оформленные на дропов. Чтобы перехитрить процедуру AML, мошенники создают промежуточные адреса и проводят множество транзакций, что усложняет отслеживание. К этому может еще добавляться перевод криптовалют из одной сети в другую через децентрализованные биржи. Затем деньги вводятся на биржевые счета, оформленные на дропов.
- Вывод через обменники, у которых отсутствует AML/KYC, KYT. Хоть активно и внедряются более ужесточенные стандарты регулирования, часть криптообменников все также не следуют политике АМЛ. Мошенники выискивают подобные сервисы и обменивают на них монеты, чтобы проверка криптовалюты на чистоту не стала для них проблемой.
- Залоговые операции через смарт-контракты – программные коды, в которых прописываются се условия сделки. К примеру, вы заложили BTC, а получили USDT или другую крипту согласно контракту. Если говорить о финансовых махинациях, то закладываются преступные средства, а взамен можно получить чистые активы. Залог, как правило, остается не возвращенным.
- Выпуск NFT. Преступники выпускают NFT и за грязные монеты сами у себя их приобретают. Как результат – на выходе вы получаете чистую прибыль.
Как работает AML-проверка криптовалют через специальные сервисы?
Публичность транзакций позволяет отслеживать их чистоту, но это возможно только при задействовании специальных ресурсов для АМЛ-проверки. Самостоятельно невозможно определить личность владельца каждого адреса, через который прошли ваши средства. Мошенники в основном имеют десятки, а то и сотни фиктивных криптокошельков для сокрытия своих следов. Поэтому если вы хотите купить или продать криптовалюту нужна значительная вычислительная мощность и грамотные алгоритмы для их мониторинга.
ПО, которое позволяет анализировать блокчейн-сети представляет собой быстро развивающуюся индустрию. Рекомендуем использовать проверенные сервисы, которые помогут определить чистоту ваших криптовалют: WhiteBIT AML, AMLBot, AMLNode, GetBlock.
Если вы ищете, где купить крипту, следует обратить внимание на биржи с процедурами KYC и AML проверкой. Такие компании верифицируют клиентов по паспорту. Если вы столкнулись с ситуацией, когда нужно принять цифровые монеты из непроверенных источников, то стоит обзавестись отдельным криптокошельком, где вы будете хранить активы с неизвестным происхождением. Это обезопасит ваш основной кошелек.
