Два русских банка лишились лицензий
ЦБ РФ отозвал лицензии на воплощение банковских операций у ООО КБ "Коммерческий вкладывательный банк" (Коминбанк, Москва) и у ОАО "Волго-Дон банк" (Волгоград), сказал в четверг департамент наружных и публичных связей Банка Рф.
Решение об отзыве у банков лицензий принято в связи с неисполнением ими федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка Рф, многократным нарушением в течение 1-го года требований федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансированию терроризма", также беря во внимание многократное применение мер в порядке надзора, говорится в сообщении.
А именно, Коминбанк не направлял в Росфинмониторинг сообщения по операциям, подлежащим неотклонимому контролю. "Кредитной организацией долгое время не был организован внутренний контроль, систематически нарушался порядок составления и сроки представления отчетности в Банк Рф", - отмечается в пресс-релизе.
В августе 2007 года объем операций Коминбанка, связанных с платежами резидентов в пользу нерезидентов по непонятным сделкам с продуктами, составил 5,8 млрд рублей.
"Участниками таких операций являлись клиенты банка - четыре зарубежные компании, зарегистрированные в Англии, и одна компания, зарегистрированная на Английских Виргинских островах. По поручениям этих компаний деньги переводились в пользу нерезидентов на их счета в банках Украины, Молдавии, Латвии, Эстонии, Киргизии, Кипра", - докладывает департамент наружных и публичных связей ЦБ.
В тот же период банк выдал из кассы на покупку ценных бумаг двум юридическим лицам наличные деньги на общую сумму около 4,4 млрд рублей.
"Волго-Дон банк", по данным ЦБ, не соблюдал порядок и сроки направления в Росфинмониторинг сообщений об операциях, подлежащих неотклонимому контролю, не производил соответствующую идентификацию собственных клиентов. "Банк также допускал нарушения порядка формирования резервов по ссудам, не соблюдал установленные Банком Рф неотклонимые нормативы, кассовую дисциплину и правила ведения бухгалтерского учета", - говорится в сообщении.
В предыдущий отзыву лицензии период "Волго-Дон банк" выдал клиентам наличные деньги на общую сумму 3,4 млрд рублей, также выполнил по поручению нескольких клиентов банка в пользу 2-ух болгарских компаний, зарегистрированных по одному юридическому адресу, платежи по непонятным сделкам с продуктами на сумму 9,2 млрд рублей, докладывает ЦБ.
"В предстоящем деньги переводились в пользу нерезидентов, зарегистрированных в большей степени в Англии и являющихся клиентами банков Латвии, Эстонии, Литвы, Кипра, Украины. Воплощение банком непонятных операций поставило под опасность интересы его кредиторов и вкладчиков", - отмечается в сообщении.
В согласовании с приказом Банка Рф от 29 августа, в ООО КБ "Коминбанк" и в ОАО "Волго-Дон банк" назначены временные администрации сроком деяния до момента предназначения конкурсных управляющих или ликвидаторов. Возможности исполнительных органов банков в согласовании с федеральными законами приостановлены.
ОАО "Волго-Дон банк" является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на воплощение банковских операций является страховым случаем, предусмотренным федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках РФ.
