Энциклопедия начинающего предпринимателя

Прогноз потока денежных средств

Определите приток и отток денежных средств вашей компании по ме­сяцам на следующий (или первый) год работы компании.

Чтобы лучше понять процесс движения денежных средств, посмо­трите на компанию как на человека. Денежные средства являются тем питательным веществом, которое протекает по венам и артериям чело­века. Ваша компания — это живой организм, а деньги — это кровь, те­кущая в этом организме. Недостаточное количество денежных средств может привести к смерти. Полный здоровья организм превращается в скелет.

Поток денежных средств отличается от прибыли и имеет большое значение для небольшой компании. Деньги могут закончиться, и вы разоритесь, даже если вы осуществляете большой объем продаж, ко­торый мог бы принести прибыль компании.

Поток денежных средств можно использовать как инструмент пла­нирования. Постоянно контролируя и прослеживая приток и отток денежных средств, вы можете сделать определенные выводы, кото­рые помогут вам в планировании вашей будущей деятельности.

Чтобы понять процесс потока денежных средств, начните с учета денежных средств, имеющихся на начало месяца. К этой сумме при­бавьте средства, полученные в течение месяца от клиентов и из дру­гих источников. Из этой суммы вычтите денежные средства, которые уходят каждый месяц и которые подразделяются на постоянные и пе­ременные затраты.

Постоянные затраты представляют собой статьи, которые невоз­можно так просто изменить, а именно: аренда, выплата долгов, зарп­лата и т. д.

Переменные затраты включают расходы на рекламу, канцелярские товары, продвижение продуктов, консалтинг и другие расходы подоб­ного рода, которые можно легко увеличивать или уменьшать от меся­ца к месяцу.

В результате вы получите сумму имеющихся у вас денежных средств на конец месяца.

Поток денежных средств — это линия жизни компании, разница, между средствами на начало и конец месяца.

Пример оформления

Прогноз потока денежных средств на 2005 (тыс. долл.)

Месяц

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июнь

Июль

Авг

Сент

Окт

Нояб

Дек

Денежные средства на начало месяца

175

93

96

90

85

97

95

80

85

83

81

89

Выручка от продаж

233

233

275

285

265

275

270

285

265

290

275

265

Кредиты

100

100

100

110

95

100

100

95

110

105

95

125

Всего

Денежных

Средств

508

426

471

485

445

472

465

460

460

473

451

479

Общие и адм. расходы

49

49

49

49

49

49

60,7

60,7

60,7

60,7

60,7

60,7

Торговые издержки

66

66

66

66

66

66

66

66

66

66

66

66

Выплата

Основного

Долга

0

0

0

0

0

0

5,83

5,83

5,83

5,83

5,83

5,83

Покупка оборудования

300

215

266

285

233

262

264,2

254,2

256,2

271,2

271,2

120,4

Итого денежных выплат на сторону

415

330

381

400

348

377

385

375

377

392

362

392

Положение с денежными средствами на конец месяца

93

96

90

85

97

95

80

85

83

81

89

87

Энциклопедия начинающего предпринимателя

АНДРЕЙ МЕЛЬНИЧЕНКО

Андрей Игоревич родился 8 марта 1972 г. в Гомеле. Учился в физи­ко-математической школе-интернате МГУ, куда попал после республи­канской олимпиады по физике. В 1989 г. поступил на физический факультет МГУ им. …

ВИДЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, ПОДЛЕЖАЩИЕ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЮ

(П. 1 ст. 17 закона «О лицензировании отдельных видов деятельно­сти». Применяется с 10 апреля 2002 года) • Разработка авиационной техники, в том числе авиационной тех­ники двойного назначения. • Производство авиационной …

ВИДЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, ДЛЯ КОТОРЫХ НЕОБХОДИМО РАЗРЕШЕНИЕ

(П. 2 ст. 1 закона «О лицензировании отдельных видов деятель­ности». Применяется с 10 апреля 2002 года) • Деятельность кредитных организаций. • Деятельность, связанная с защитой государственной тайны. • Деятельность в …

Как с нами связаться:

Украина:
г.Александрия
тел. +38 05235 7 41 13 Завод
тел./факс +38 05235  77193 Бухгалтерия
+38 067 561 22 71 — гл. менеджер (продажи всего оборудования)
+38 067 2650755 - продажа всего оборудования
+38 050 457 13 30 — Рашид - продажи всего оборудования
e-mail: msd@inbox.ru
msd@msd.com.ua
Скайп: msd-alexandriya

Схема проезда к производственному офису:
Схема проезда к МСД

Представительство МСД в Киеве: 044 228 67 86
Дистрибьютор в Турции
и странам Закавказья
линий по производству ПСВ,
термоблоков и легких бетонов
ооо "Компания Интер Кор" Тбилиси
+995 32 230 87 83
Теймураз Микадзе
+90 536 322 1424 Турция
info@intercor.co
+995(570) 10 87 83

Оперативная связь

Укажите свой телефон или адрес эл. почты — наш менеджер перезвонит Вам в удобное для Вас время.