Энциклопедия начинающего предпринимателя

МОШЕННИЧЕСТВА В ХРАНИЛИЩАХ ДЛЯ СОБСТВЕННЫХ КЛИЕНТОВ

Некоторые банки принимают от своих клиентов на безопасное хра­нение ценные бумаги, важные документы и материальные ценности. Таким предметам обеспечивают ту же безопасность и защиту, что и собственности банка, однако при отсутствии необходимого контроля возможны мошенничества и в хранилищах. Среди мошенничеств в хра­нилищах наиболее распространены следующие:

Проникновение в камеры хранения в отсутствие владельца. В большин­стве случаев неправомочный доступ банковских работников к каме­рам хранилища осуществляется с помощью:

• тайно изготовленных дубликатов ключей клиентов;

• ключа клиента, который клиент оставляет (по лености или из­лишней доверчивости) служащему банка.

В обоих случаях хищение существенных проблем не составляет. Убытки от неправомочного доступа к камерам хранилища обычно об­наруживаются при проверке клиентами своих камер. Клиенту бывает очень трудно доказать факт хищения из его камеры. Если не найден похититель, возмещение ущерба клиенту весьма сомнительно. Поэто­му берегите свой ключ, не передавайте его даже внушающим очень большое доверие людям.

Хищение комиссионного сбора за аренду камер. Такие убытки обычно возникают при отсутствии контроля за доходами хранилища, когда служащий может присвоить наличные деньги, уплачиваемые клиента­ми за пользование камерами. При проверке легко обнаружить, что некоторые из «пустых» камер были сданы внаем, так сказать, конфи­денциально, без надлежащего оформления и получения банком дохо­да. Проверка также может показать отсутствие наборов ключей для не зафиксированных как сданных клиентам камер.

Хищение ценных бумаг. Ценные бумаги, оставляемые в банке, не все­гда запираются в камеру, к которой возможен доступ лишь при нали­чии сразу нескольких ключей, в том числе и ключа клиента. По некоторым ценным бумагам (особенно по облигациям с купонами) нуж­но регулярно получать доход. Эту работу клиенты часто доверяют бан­ковским работникам. Далее хищение становится делом элементарным.

Энциклопедия начинающего предпринимателя

ПЕТР АВЕН

Авен Петр Олегович родился 16 марта 1955 года в Москве. Латыш. Дед Авена был латышским стрелком, служил в Латышской стрелко­вой дивизии, отец — профессор, специалист в области вычислитель­ной техники. В …

АНДРЕЙ МЕЛЬНИЧЕНКО

Андрей Игоревич родился 8 марта 1972 г. в Гомеле. Учился в физи­ко-математической школе-интернате МГУ, куда попал после республи­канской олимпиады по физике. В 1989 г. поступил на физический факультет МГУ им. …

ВИДЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, ПОДЛЕЖАЩИЕ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЮ

(П. 1 ст. 17 закона «О лицензировании отдельных видов деятельно­сти». Применяется с 10 апреля 2002 года) • Разработка авиационной техники, в том числе авиационной тех­ники двойного назначения. • Производство авиационной …

Как с нами связаться:

Украина:
г.Александрия
тел./факс +38 05235  77193 Бухгалтерия
+38 050 512 11 94 — гл. инженер-менеджер (продажи всего оборудования)

+38 050 457 13 30 — Рашид - продажи новинок
e-mail: msd@inbox.ru
msd@msd.com.ua
Схема проезда к производственному офису:
Схема проезда к МСД

Оперативная связь

Укажите свой телефон или адрес эл. почты — наш менеджер перезвонит Вам в удобное для Вас время.